La connaissance client, ou « Know Your Customer » (KYC), s’inscrit dans le cadre de l’obligation réglementaire « Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme » qui s’imposent à l’ensemble des établissements bancaires en matière de sécurité financière.
Ces obligations imposent de vérifier et d’actualiser régulièrement l’identité de nos Sociétaires ainsi que la nature de notre relation d’affaires, et s’appliquent de manière identique à toutes les banques et à l’ensemble de leurs clients, particuliers comme professionnels.
Une démarche permettant de mieux vous connaître
Au-delà de cette obligation réglementaire, et pour répondre à la règlementation sur la protection de la clientèle, mieux vous connaitre pour mieux vous accompagner : plus nous disposons d’une vision juste et actualisée de votre situation, plus nous pouvons vous proposer des produits et services adaptés à vos besoins réels.
Concrètement, cela nous permet de :
Vous accompagnez au plus près de votre situation, en vous proposant des produits et services réellement adaptés à votre profil et à vos besoins
Lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, conformément aux exigences réglementaires
Assurer la continuité de vos services bancaires, sans interruption ni restriction
Quels justificatifs pouvons-nous vous demander ?
Selon votre situation, il peut vous être demandé de fournir :
Un justificatif d’identité en cours de validité (carte d’identité, passeport, titre de séjour)
Un justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture, avis d’imposition, quittance de loyer)
Un justificatif de revenus de moins de 3 mois (bulletin de salaire, avis d’imposition, justificatif de ressources)
Un processus d’actualisation obligatoire
Vous serez bientôt contacté par mail/par courrier. Dès réception de notre demande, nous vous remercions d’y répondre rapidement.
Nous mettons tout en œuvre pour que cette démarche soit la plus simple et la plus rapide possible.
